Përkufizimi
AML, shkurt për Anti-Money Laundering, është një kuadër rregullator dhe pajtueshmërie që synon të ndalojë kriminelët të maskojnë fondet e përfituara në mënyrë të paligjshme si të ardhura të ligjshme. Ai përfshin kërkesa ligjore, standarde monitorimi dhe detyrime raportimi të vendosura mbi institucionet financiare dhe ofruesit e shërbimeve kripto. Në hapësirën e aseteve dixhitale, AML fokusohet në gjurmimin dhe analizimin e transaksioneve për të identifikuar modele që mund të tregojnë pastrim parash, financim të terrorizmit ose krime të tjera financiare. Detyrimet AML shpesh lidhen ngushtë me proceset KYC dhe me rregullimin më të gjerë financiar.
Brenda tregjeve kripto, kërkesat AML zakonisht zbatohen për ndërmjetës të centralizuar si një CEX, ofrues fiat On-ramp dhe entitete të tjera të rregulluara që menaxhojnë fondet e klientëve. Këto entitete duhet të zbatojnë kontrolle për të monitoruar flukset midis aseteve kripto, pozicioneve në Stablecoin dhe valutave tradicionale fiat. AML si koncept përcakton pritshmëritë se si aktorët financiarë duhet të identifikojnë aktivitetin e dyshimtë dhe të bashkëpunojnë me rregullatorët dhe organet e zbatimit të ligjit. Ai shërben si një shtresë themelore sigurie dhe pajtueshmërie që lidh tregjet kripto me sistemin tradicional financiar.
Konteksti dhe Përdorimi
AML përdoret si një term ombrellë për politikat, procedurat e brendshme dhe sistemet teknike që institucionet miratojnë për t’u përputhur me rregullimin kundër pastrimit të parave. Në praktikë, ai formëson mënyrën se si strukturohen proceset e pranimit të klientëve, filtrimi i transaksioneve dhe raportimi në një CEX ose fiat On-ramp. Kërkesat AML ndikojnë në mënyrën se si emetuesit e Stablecoin dhe ofruesit e lidhur të shërbimeve menaxhojnë adresat e wallet, flukset e shlyerjes dhe ndërveprimet me sistemin bankar. Si koncept, AML përcakton mjedisin e pajtueshmërisë që rregullon se si platformat kripto lidhen me rregullat KYC dhe ekosistemin më të gjerë financiar të rregulluar.