Սահմանում
AML-ը, որը կարճ է Anti-Money Laundering-ից, կարգավորող և համապատասխանության (compliance) շրջանակ է, որի նպատակն է կանխել հանցագործներին ապօրինի ստացված միջոցները օրինական եկամուտի տեսքով ներկայացնելուց։ Այն ներառում է իրավական պահանջներ, մոնիթորինգի ստանդարտներ և հաշվետվության պարտավորություններ, որոնք դրված են ֆինանսական հաստատությունների և կրիպտո ծառայություններ մատուցողների վրա։ Թվային ակտիվների ոլորտում AML-ը կենտրոնանում է գործարքների հետևելու և վերլուծելու վրա՝ հայտնաբերելու այնպիսի օրինաչափություններ, որոնք կարող են մատնանշել փողերի լվացում, ահաբեկչության ֆինանսավորում կամ այլ ֆինանսական հանցագործություններ։ AML պարտավորությունները հաճախ սերտորեն կապված են KYC գործընթացների և ավելի լայն ֆինանսական կարգավորման (Regulation) հետ։
Կրիպտո շուկաներում AML պահանջները սովորաբար տարածվում են կենտրոնացված միջնորդների վրա, ինչպիսիք են CEX-ը, ֆիատ On-ramp մատակարարները և այլ կարգավորվող սուբյեկտներ, որոնք կառավարում են հաճախորդների միջոցները։ Այս սուբյեկտները պետք է ներդնեն վերահսկողության մեխանիզմներ՝ մոնիթորինգ իրականացնելու կրիպտո ակտիվների, Stablecoin դիրքերի և ավանդական ֆիատ արժույթների միջև հոսքերի նկատմամբ։ AML-ը, որպես հասկացություն, սահմանում է սպասումները, թե ինչպես պետք է ֆինանսական մասնակիցները հայտնաբերեն կասկածելի ակտիվությունը և համագործակցեն կարգավորողների ու իրավապահ մարմինների հետ։ Այն ծառայում է որպես անվտանգության և համապատասխանության (compliance) հիմնարար շերտ, որը կապում է կրիպտո շուկաները ավանդական ֆինանսական համակարգի հետ։
Համատեքստ և կիրառություն
AML-ը օգտագործվում է որպես ընդհանուր տերմին այն քաղաքականությունների, ներքին ընթացակարգերի և տեխնիկական համակարգերի համար, որոնք հաստատությունները կիրառում են հակափողլվացման կարգավորմանը (Regulation) համապատասխանելու նպատակով։ Գործնականում այն ձևավորում է, թե ինչպես են կառուցված հաճախորդների ներգրավման գործընթացները, գործարքների զտումն ու հաշվետվությունը CEX-ում կամ ֆիատ On-ramp հարթակում։ AML պահանջները ազդում են այն բանի վրա, թե ինչպես են Stablecoin թողարկողները և հարակից ծառայություններ մատուցողները կառավարում wallet հասցեները, մարումների հոսքերը և փոխազդեցությունները բանկային համակարգի հետ։ Որպես հասկացություն՝ AML-ը սահմանում է համապատասխանության (compliance) միջավայրը, որը կարգավորում է, թե ինչպես են կրիպտո հարթակները փոխկապակցվում KYC կանոնների և ավելի լայն կարգավորվող ֆինանսական էկոհամակարգի հետ։